Le bilan d'octobre sur mes investissements

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📣 Merci beaucoup pour vos messages aux sondages ou par réponse de mail. J’essaye de répondre au maximum mais on m’a informé que mes mails tombaient parfois dans les spams.

🗄️ Au sommaire de cette édition

1. L’outil de la semaine : Stratosphere.io

2. L’actualité des marchés : Quel rebond en Bourse !

3. Le suivi de mes investissements : Je continue mes achats sur mon portefeuille boursier

4. Le bilan d’octobre sur mes investissements : +22% sur les cryptos, un mois de transition en Bourse, les mêmes difficultés en crowdfunding

⚒️ L’outil de la semaine

La plateforme dont je veux te parler aujourd’hui est Stratophere.io, je l’utilise pour retrouver et visualiser les données financières des entreprises que j’analyse.

L’information est très accessible; la plateforme épurée et ergonomique. Je ne m’en passe plus honnêtement.

Si tu ne la connais pas, je t’invite vraiment à aller y jeter un coup d’œil. Personnellement, j’utilise la version gratuite qui me convient largement.

Maintenant, si tu veux la version payante permettant de débloquer plusieurs fonctionnalités, tu peux utiliser mon code d’affiliation BOURSEKO afin de profiter de 25% de réduction pendant 1 an.

Transparence : Si tu t’inscris en utilisant ce code promotionnel, je touche une commission sans aucun surcoût pour toi. Je ne mets en avant que les plateformes et outils que j’utilise personnellement et qui me donne pleine satisfaction.

📰 L’actualité rapide des marchés

Quel rebond sur les marchés. Cela faisait longtemps qu’on n’avait pas vu une telle hausse. Le CAC 40 signe sa meilleure semaine depuis mars.

Ce rebond trouve son origine dans deux facteurs clés. D'une part, les résultats d’entreprises, bien que pas flamboyants, se sont révélés moins décevants que prévu.

D'autre part, et c'est sans doute le plus déterminant, la décision de la FED de ne pas augmenter les taux. Le ton “accommodant” qui a accompagné cette décision a été l’étincelle qu’attendait les marchés après deux mois de tendance baissière. En parallèle, le rendement des obligations américaine a baissé fortement.

Enfin, les mauvais chiffres de l’emploi aux Etats-Unis, publiés vendredi, renforcent la thèse de la fin du cycle de hausse des taux par la FED.

Reste à voir maintenant si c’est un rebond ponctuel ou une reprise durable des marchés…

💸 Le bilan du mois d’octobre 2023

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos.

📣 Annonce spéciale

Avant de commencer, j'envisage la possibilité de passer à une fréquence trimestrielle pour ces bilans, au lieu du rythme mensuel actuel.

Bien que je reste convaincu de l’intérêt de ce format, je trouve qu’il revient trop vite et je me questionne sur la valeur ajoutée de maintenir cette périodicité.

Comme d’habitude, je préfère demander directement. Si tu peux répondre à ce rapide sondage, ça m’aiderait beaucoup.

Une fois cela dit, passons au bilan !

Pour rappel, en investissant, mon premier objectif long-terme est d’atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec mes revenus passifs.

Cet objectif sera atteint lorsque ce ratio restera durablement au-dessus de 100%.

Ce ratio se maintient à 5,9%. Les revenus et les dépenses se sont maintenus aux mêmes niveaux. J’ai été réglé comme une horloge 😅 

Concernant les revenus passifs, ils stagnent et c’est plutôt une bonne nouvelle. En effet, j’ai très peu investi en octobre sur ces portefeuilles car j’ai finalisé l’acquisition de mon premier bien immobilier pour du locatif. Comme je l’avais indiqué lors du bilan d’août, mon niveau d’épargne de précaution se trouve toujours à un niveau dangereusement bas (voir ici).

N’ayant pas envie de réduire mon niveau de vie, je baisse temporairement ma capacité d’investissement. Cette situation devrait se poursuivre jusqu'au début de l'année 2024.

Cela fait partie de la vie d’un investisseur particulier. Le plus important pour moi actuellement est de récupérer de la trésorerie pour ne pas avoir à taper dans mes portefeuilles en cas d’imprévu. Je risquerai de le faire dans un timing défavorable.

Une fois que ce sera fait, je remettrai le paquet sur les investissements pour accroître mes revenus passifs et pour développer mon patrimoine à long-terme.

🧱 Crowdfunding

En octobre, j’ai reçu le remboursement d’un projet ClubFunding (projet de minimum 1000€ sur cette plateforme). Cette somme n’a pas été réinvestie et donc la taille de mon portefeuille crowdfunding diminue de façon non-négligeable.

J’ai investi uniquement 71€ sur deux projets, le premier sur La Première Brique, le second sur Enerfip.

Du côté de mon portefeuille ClubFunding, les difficultés persistent.

Historique des coupons

ClubFunding

Encore une fois, je n’ai pas reçu les coupons du mois d’octobre pour les projets “Hôtel Monet” et “Avenue Foch”.

Pour rappel, ClubFunding nous a informé qu’ils ont envoyé une lettre de mise en demeure aux opérateurs des deux projets (cf screenshot).

Cependant, le projet “Hôtel Monet” a versé les coupons des mois d’août et de septembre qui étaient en retard, soit 2 fois 5,83€. Cela fait suite aux pressions de la plateforme.

Par ailleurs, le projet “Commerces Parisiens” va être prolongé de 6 mois car il n’a pas pu être finalisé en novembre comme prévu. Rien d’inquiétant mais c’est un contre-temps pour moi qui ai besoin de cash. On touche ici un des défauts majeurs du crowdfunding : l’illiquidité.

Sur une meilleure note, comme indiqué dans la newsletter #28, j’ai reçu le remboursement intégral du projet “Villa Evasion” le 23 octobre avec le reliquat du dernier coupon (1,75€).

Je garde le même sentiment que le mois dernier. Cette période difficile n'est sans doute pas encore terminée. Il est primordial d’analyser rigoureusement les projets et de ne sélectionner que les plus solides.

Au total, j'ai perçu 55,82€ de coupons nets issus de 7 projets, des 2 mois de régularisation et du solde du projet “Villa Evasion”.

Je reste pleinement satisfait de la plateforme qui fait preuve d’un grand sérieux en cette période compliquée.

La Première Brique

Ce mois, sur La Première Brique, j’ai investi 51€ sur le projet “Le Clain”.

Cette somme provient du remboursement du projet “Le Jongleur”, effectué le 3 octobre. J'ai ainsi récupéré un capital de 50€ et 1€ de coupon net.

Comme tu peux le voir, La Première Brique a changé le design de son tableau de bord. J’aime beaucoup. Je le trouve complet et esthétiquement beau. Cependant, on ne voit plus d’un regard le montant investi. Il est stable et s’élève à 908€.

Tout continue de tourner normalement, je reste très satisfait par cette plateforme.

Enerfip

Sur Enerfip, je me suis positionné sur le projet “Montesquieu” le dernier jour d’octobre pour un montant de 20€.

Sur cette plateforme, les coupons sont versés annuellement. Mon premier investissement ayant eu lieu en décembre 2022, je commencerai à toucher des revenus qu’à la fin de cette année.

Tout continue de tourner normalement, je reste très satisfait par cette plateforme.

📈 Bourse

Octobre a été un mois de transition après le difficile mois de septembre. Je sous-performe légèrement le S&P 500 avec un -2,5%.

Pour rappel, après une longue réflexion, j’ai décidé de revoir de fond en comble ma stratégie d’investissement. J’en parlais le mois dernier dans le bilan de septembre.

J’ai donc cédé un nombre important de positions qui ne correspondent plus aux critères que j’ai définis. Je fais un rapide résumé des actions dont j’ai parlé dans la newsletter #27 (je t’invite à la lire, j’explique la logique derrière chaque vente) :

1. AbbVie

2. BlackRock

3. Digital Realty Trust

4. CME Group

5. Johnson & Johnson

6. Hormel Foods

7. JP Morgan & Chase

8. Kroger

9. Nutrien

10. Xcel Energy

11. Starbucks

12. SS&C Technologies

13. Charles Schwab

14. Comcast

15. PepsiCo

16. Verizon

17. Academy Sport & Outdoors

18. Waste Management

Puis dernièrement, j’ai vendu les dernières actions que j’avais identifiées. Il s’agit de :

1. Realty Income

2. W.P Carey

3. Nextera Energy Partners

4. Clearway Energy

Comme indiqué, je ne veux plus d’actions dans le domaine de l’immobilier et des infrastructures car elles ont une dette importante et diluent les actionnaires pour se financer.

J’hésite encore au sujet de Domino’s Pizza. L’action a de très bons fondamentaux mais son endettement est très important : plus de 5 fois le résultat opérationnel ! Cela plombe son score de qualité selon mon système de notation.

Cependant, je n’ai pas fini la reconstruction de mon portefeuille. J’ai toujours une part conséquente de cash non investie.

D'ici la fin de l'année, je prévois de finaliser la recomposition de mon portefeuille pour qu’il soit prêt pour le 1er janvier. J’ai la ferme volonté de surperformer le S&P 500 à partir de 2024. D'ailleurs, j'envisage de revisiter la présentation de ce bilan, en soulignant davantage la comparaison de performance avec l’indice américain de référence.

Côté achats, j’ai renforcé plusieurs positions en octobre :

1. KLA Corporation

2. Home Depot

3. Visa

4. Medifast

5. X : une small cap américaine pépite que je présenterai prochainement

Selon moi ces actions sont d’excellentes qualité et je pense les avoir achetées à des valorisations attractives. Je ne m'étendrai pas sur les raisons spécifiques de ces acquisitions pour l'instant, car cela nécessiterait une analyse exhaustive.

En effet, je compte lancer prochainement des éditions “Thèse d’investissement”. La prochaine est celle sur Adyen, présente dans mon PEA. Ce sera le sujet de la newsletter du 12 ou 19 novembre. J’ai déjà fait des analyses fondamentales, notamment avec Deere, mais le format sera revu.

Du côté des dividendes, octobre est un mauvais mois. J’ai reçu 9,70$ soit 9,02€ au taux USD/EUR actuel (0,93). 

👛 Crypto

Je n’ai pas investi en crypto ce mois-ci, toujours pour préserver mes liquidités. Mais quel mois !

La performance est énormissime : +22% (+600€) ! Bitcoin progresse bien mais surtout Solana se démarque avec un +85% en un mois. 

Mon portefeuille affiche une performance de 38% depuis le début de l’année. Quelle volatilité n’empêche, il faut avoir le cœur bien accroché.

La performance des cryptos me permet de compenser la baisse de mon portefeuille boursier. C’est tout l’intérêt d’être diversifié sur plusieurs classes d’actifs.

Si tu veux retrouver le bilan du mois précédent, le voici ⤵️

Si tu as des questions, n’hésite pas à les poser. J’y répondrais avec plaisir. Tu peux répondre à ce mail ou me contacter directement à [email protected]

Et si tu penses que cette newsletter pourrait plaire à une personne de ton entourage, transfère-lui directement cet email.

Passe une excellente semaine et à dimanche prochain 😊

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatives et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.

Je touche une commission si tu utilises les codes promotionnels présentés dans cette newsletter. Il n’y a a aucun surcoût pour toi et comme tu as pu le voir, je ne mets en avant que des outils et plateformes que j’utilise moi-même et dont je suis satisfait.