Le bilan d'août sur mes investissements

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🗄️ Au sommaire de cette édition

1. L’outil de la semaine : Stratosphere.io

2. L’actualité des marchés : Un marché encore en mode vacance, le Brent progresse fortement, le Nasdaq aussi

3. Le bilan d’août sur mes investissements : Un record de revenus passifs, le crowdfunding commence à inquiéter et des portefeuilles mal orientés

⚒️ L’outil de la semaine

La plateforme dont je veux te parler aujourd’hui est Stratophere.io, je l’utilise pour retrouver et visualiser les données financières des entreprises que j’analyse.

L’information est très accessible; la plateforme épurée et ergonomique. Je ne m’en passe plus honnêtement.

Si tu ne la connais pas, je t’invite vraiment à aller y jeter un coup d’œil. Personnellement, j’utilise la version gratuite qui me convient largement.

Maintenant, si tu veux la version payante permettant de débloquer plusieurs fonctionnalités, tu peux utiliser mon code d’affiliation BOURSEKO afin de profiter de 25% de réduction pendant 1 an.

Transparence : Si tu t’inscris en utilisant ce code promotionnel, je touche une commission sans aucun surcoût pour toi. Je ne mets en avant que les plateformes et outils que j’utilisent personnellement et qui me donne pleine satisfaction.

📰 L’actualité rapide des marchés

Une semaine globalement haussière a animé les marchés boursiers, principalement grâce aux entreprises technologiques - un refrain classique depuis le début de l'année.

L'apaisement observé sur le marché du travail outre-Atlantique, associé à une inflation stable, semble convaincre les investisseurs. Ils parient que la FED n'augmentera pas davantage ses taux à la prochaine réunion de septembre.

Dans ce contexte, les entreprises de croissance, majoritaires au Nasdaq, sont celles qui en profitent le plus.

Côté pétrole, le Brent est en forte hausse. Cette tendance est poussée par une diminution des réserves américaines, le récent coup d’Etat au Gabon et un ouragan perturbant la production américaine dans le Golfe du Mexique.

En France, TotalEnergies en profite et tire son épingle du jeu. Mais c’est quelque chose qui faudra suivre, notamment dans le cadre de la lutte contre l’inflation.

Malgré tout ça, le marché était encore en mode vacance avec des volumes faibles et très peu de news structurantes. Le marché devrait connaître une plus grande volatilité à partir de la semaine prochaine.

💸 Le bilan du mois d’août 2023

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos.

En investissant, mon premier objectif est d’atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec mes revenus passifs.

Cet objectif sera atteint lorsque ce ratio restera durablement au-dessus de 100%.

Ce ratio atteint 9% mais ce chiffre mérite une petite explication. J’ai été en vacance l’essentiel du mois d’août. J’ai donc comptabilisé la majorité de mes dépenses en tant que dépenses de vacances (pas de courses alimentaires sur mon lieu de résidence habituel).

Mes dépenses obligatoires se sont élevées à 900€ alors que je tourne plus sur un rythme de croisière de 1100€.

Côté positif, mes revenus passifs ont dépassé mon précédent record pour atteindre 80,64€.

Cependant, tout n'est pas parfait, notamment dans le domaine du crowdfunding. Il y a quelques nuages à l'horizon et j’y reviens.

🧱 Crowdfunding

En août, j'ai mis le frein sur le crowdfunding. Juste 20€ sur Enerfip. C'était les vacances, même pour mon portefeuille.

D'ailleurs, j'ai reçu plus de coupons et de remboursements que je n’ai investi. Mon portefeuille crowdfunding a donc baissé légèrement.

De façon plus générale, je compte ralentir mes investissements en crowdfunding pour les prochains mois.

Comme j’en ai parlé, je suis engagé dans un projet immobilier. Avec le contexte actuel, j'ai dû augmenter mon apport et donc taper dans mon épargne. Je reviendrai sur cette opération car ça avait été demandé 😊 

Aussi, comme indiqué dans l’édition de la semaine dernière, j’ai placé 3000€ en Girardin Industriel pour défiscaliser.

Résultat ? Mon épargne de précaution a atteint un niveau dangereusement bas (environ un mois de dépenses obligatoires). Je me considère comme une personne qui aime le risque, mais là, ça devient vraiment dangereux.

Je ne recommande à personne de faire comme moi. Je rappelle qu’il faut entre 3 et 6 mois de dépenses en épargne de précaution (voire jusqu’à 12 mois pour les personnes les plus prudentes ou avec des risques d’imprévus plus importants)

En plus de limiter mes investissements en crowdfunding, j’ai aussi coupé temporairement mon DCA sur ETF sur mon PEA. Rien de grave de toute façon, j’accumulais les liquidités car je trouve les marchés trop hauts actuellement.

Historique des coupons

ClubFunding

L’incident qui s’était produit sur le projet “Hotel Monet” s’est renouvelé. A l’heure actuelle, je n’ai toujours pas reçu mes coupons pour le mois d’août (5,83€ nets).

Je n'ai pas encore contacté avec ClubFunding. Pour eux, c'est un simple retard, et le projet est toujours étiqueté comme "sain".

Par ailleurs, j’ai eu aussi un retard de paiement pour le coupon du projet “Avenue Foch”. Je l’ai seulement le 31 août.

Les difficultés commencent à s’accumuler sur certains projets ClubFunding. Le projet “La Vallée de Chevreuse” connaît des difficultés majeures (je ne suis pas investi). Une procédure de sauvegarde a été mise en place, bien que le projet semblait solide.

En cette période difficile pour l’immobilier, il est crucial de choisir ses projets avec soin et d'exiger plus de garanties.

Mais j'ai aussi de bonnes nouvelles! J’ai récolté 56,43€ en août sur ClubFunding, un record pour moi. Le dernier projet, “Caves de Porto” m’a rapporté un coupon de 15,32€ pour son premier coupon.

Malgré ces aléas, je reste globalement satisfait de ClubFunding. Cependant, si tu te investis dans le crowdfunding immobilier, sois prudent.

La Première Brique

Ce mois-ci sur La Première Brique, pas d'activité de mon côté. Je n’ai pas investi, tout simplement. Je ne sais pas si les projets étaient bons ou pas.

Cependant, j’ai reçu le remboursement (68€) du projet “Le Picasso” sur lequel il y a eu un petit souci lors de l’opération.

La plateforme a décidé de rembourser les investisseurs et, en prime, d'ajouter un mois de coupon. Pour ma part, cela se traduit par 0,47€ net.

Enerfip

Sur Enerfip, je me suis positionné sur le projet “Bovigaz 32” en août pour un total de 20€.

Sur cette plateforme, les coupons sont versés annuellement. Mon premier investissement ayant eu lieu en décembre 2022, je commencerai à toucher des revenus qu’à la fin de cette année.

📈 Bourse

Mon portefeuille a connu un mois difficile, il recule de 3,1%. En comparaison, le S&P 500 s'est replié de 1,77%. Pas top.

Le S&P 500 a été principalement soutenu par des géants technologiques. Nvidia s'est apprécié de 5%, Amazon de 3%.

Pour l’aparté, Nvidia a encore affiché des résultats extraordinaires. Bravo à tous ceux qui y sont exposés.

A contrario, les actions dites “défensives” ont souffert. Encore plus dans mon portefeuille.

• Medifast : une baisse de 17%. Les résultats n'ont pas convaincu

• Johnson & Johnson : le mastodonte pharmaceutique a chuté de 3,5%

• Pepsico : le géant de l’agroalimentaire est en baisse de 5%

• Realty Income : ce REIT a dégringolé de 8%. Comme en Europe, l'immobilier est sanctionné

Seule exception côté immobilier, Digital Realty Trust, ce spécialiste des data centers s'est bien porté, avec une hausse de 5,70% en août. Une belle surprise dans ce contexte, le REIT surfe sur la tendance de l’IA.

Longtemps un des maillon faible de mon portefeuille, il affiche ce mois la meilleure performance en août.

Si cette tendance baissière continue, des opportunités pourraient se profiler. Je reste attentif.

Du côté des dividendes, août est bon mois, je dépasse d’ailleurs légèrement mon record de juin. J’ai reçu 22,82$ soit 20,99€ au taux USD/EUR actuel (0,92). 

👛 Crypto

Un mois bien sanglant comme on les aime sur cette classe d’actifs, mon portefeuille se prend un bon -10% 😄 J’ai profité de cette baisse pour faire mon shopping mensuel.

La question du "pourquoi" de cette baisse reste ouverte. Certains pointent du doigt la faillite d'Evergrande, le géant immobilier chinois, ou encore la vente de Bitcoin par SpaceX.

Honnêtement, je reste sceptique. Pour moi, c'est peut-être dû à un manque de liquidité et à l'absence de catalyseurs. Une phase de consolidation me paraît justifiée.

Et comme d’habitude, quand le Bitcoin tousse, les altcoins s’effondrent. Résultat ? Mon portefeuille repasse en négatif.

Pas de panique de mon côté. Je connaissais les risques en investissant dans les cryptos. Je continue à respecter mon plan.

Je dirais même que c’est une aubaine pour continuer à accumuler au meilleur prix.

Conclusion

Revenus passifs au top ce mois-ci, mais concernant le portefeuille global, le paysage est moins clément. 

Entre les inquiétudes sur le crowdfunding, une performance boursière mitigée et des cryptos qui ont vu des jours meilleurs, j’ai franchement vu mieux.

Je n’ai pas beaucoup suivi mes investissements en août, mais je reviens en force pour la rentrée.

Néanmoins, ce qui m'apporte le plus de satisfaction : mes portefeuilles continuent de remplir leur rôle principal. Ils génèrent des revenus – et croissants de surcroît – pendant que je fais autre chose.

Si tu veux retrouver le bilan du mois précédent, le voici ⤵️

Si tu as des questions, n’hésite pas à les poser. J’y répondrais avec plaisir.

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Passe une excellente semaine (encore plus si c’est la rentée pour toi) et à dimanche prochain 😊

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatives et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.

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