Le bilan de novembre sur mes investissements

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🗄️ Au sommaire de cette édition

1. L’outil de la semaine : Seeking Alpha

2. L’actualité des marchés : Le rallye se poursuit grâce à la baisse de l’inflation

3. Le bilan de novembre sur mes investissements : Mes portefeuilles boursiers explosent, je te partage mon PEA, les cryptos sont inarrêtables

⚒️ L’outil de la semaine

Aujourd’hui, je veux te parler de Seeking Alpha, le site que j’utilise tous les jours pour :

• Suivre l’actualité des actions que j’ai en portefeuille

• Lire des analyses d’entreprises de centaines d’analystes

Le site, américain, est exclusivement en anglais. Forcément, cela crée une barrière pour les non-anglophones mais il n’est pas nécessaire d’être bilingue pour comprendre ce qui est écrit je trouve.

Si ce type d’outil t’intéresse, sache que jusqu’au 5 décembre, ils font une promotion de 30% pour le Black Friday. Tu peux donc bénéficier de l’abonnement Premium à 167$/an en passant par mon lien d’affiliation.

Transparence : Si tu t’inscris en utilisant ce code promotionnel, je touche une commission sans aucun surcoût pour toi. Je ne mets en avant que les plateformes et outils que j’utilise personnellement et qui me donne pleine satisfaction.

📰 L’actualité rapide des marchés

Le rallye initié au début du mois de novembre se poursuit sur les marchés boursiers.

En effet, les dernières données montrent une diminution de l'inflation dans plusieurs zones clés, s'approchant des objectifs fixés par les banques centrales :

• Zone Euro : 2,4%

• France : 3,4%

• États-Unis : 3%

• Allemagne : 2,3%

Ces chiffres, supérieurs aux attentes du marché, suggèrent que les banques centrales pourraient envisager de réduire les taux d'intérêt plus tôt que prévu, en particulier en Europe.

Attention : cette baisse reflète également un ralentissement de l'activité économique. L'exemple de l'Allemagne, où l'inflation a chuté de 0,4% en un mois, est particulièrement significatif, étant donné son rôle de moteur économique dans la zone euro.

Concernant la Chine, les indicateurs économiques continuent d'être préoccupants, impactant notamment les champions tricolores du luxe.

Enfin, le Bitcoin continue sur sa lancée.

💸 Le bilan du mois de novembre 2023

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos.

📣 Annonce spéciale

Dans le bilan du mois dernier, j’évoquais la possibilité de passer ce bilan à un rythme trimestriel.

J’avais fait un sondage sur 2 éditions où vous avez été très nombreux à voter et à laisser des commentaires. Merci beaucoup à tous ceux qui ont laissé un vote et parfois un commentaire. Je les ai tous lu avec attention. Je vous partage le résultat ci-dessous.

Les résultats sont serrés, mais une légère majorité a exprimé une préférence pour le maintien d'une fréquence mensuelle. Cela témoigne bien de l’intérêt que vous portez à ce type de contenu.

En conséquence, j'ai décidé de poursuivre avec une publication mensuelle, a minima sur les prochains mois.

Ceci étant dit, passons maintenant au bilan ⤵️ 

Pour rappel, en investissant, mon premier objectif long-terme est d’atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec les revenus issus de mes investissements (dits “revenus passifs”).

Deux citations expliquent très bien la raison derrière cet objectif :

1. “Les revenus actifs rendent riches, les revenus passifs rendent libres” - Le Grand Bain

2. “Si vous ne gagnez pas d'argent pendant que vous dormez, vous travaillerez toute votre vie pour l’argent” - Warren Buffett

Dans mon cas, cet objectif sera atteint lorsque le ratio Dépenses Obligatoires/Revenus Passifs restera durablement au-dessus de 100%.

En novembre, ce ratio s’est établi à 6,1%, en légère augmentation par rapport à octobre.

Petite progression des revenus passifs, malgré le peu d’apports en cette fin d'année, une tendance que j’évoquais déjà lors du dernier bilan et qui devrait se maintenir jusqu'à début 2024.

Je ne chôme pas pour autant car j’ai un investissement immobilier en cours. Celui-ci confirme que cette classe d’actif n’est pas pour moi. J’y reviendrai dans une prochaine newsletter.

Cependant, je reste déterminé à augmenter significativement les montants investis en Bourse, crowdfunding et crypto l’année prochaine dans le but de booster mes revenus issus du capital et d'accroître mon patrimoine.

Au-delà de ça, le mois a été exceptionnel en termes de performance pour les portefeuilles Bourse et crypto. Autant de vert, c’est du jamais vu pour moi.

🧱 Crowdfunding

En novembre, j’ai reçu 1 remboursement total et 1 remboursement partiel sur La Première Brique.

Du côté de ClubFunding, j’ai de bonnes nouvelles sur un des projets en retard.

Enfin, concernant les investissements, ça a été très modeste avec seulement 20€ sur un projet Enerfip.

ClubFunding

Bonne nouvelle, le projet "Avenue Foch" a été régularisé. Les retards de paiement des mois de septembre et octobre ont été rattrapés, et j'ai également reçu le coupon de novembre. En tout, cela représente 17,50€ de coupon net.

De plus, l’opérateur vient de signer une promesse de vente sur l'actif concerné par le projet. Le dénouement de ce projet est peut-être proche. Petit bémol cependant, cette offre inclut aussi une condition suspensive de financement.

Concernant "Hôtel Monet", les difficultés persistent et, comme en octobre, je n’ai reçu aucun coupon.

En parallèle, le projet "Commerces Parisiens" va être prolongé de 6 mois. Une bonne nouvelle cependant : le taux d'intérêt passe à 11%. L'opérateur de ce projet ayant toujours honoré ses paiements, je ne suis pas spécialement inquiet.

Dans l'ensemble, malgré les difficultés actuelles du secteur immobilier en France, mes projets sur ClubFunding montrent une belle résilience.

Bilan des revenus : Ce mois-ci, j'ai cumulé 53,08€ de coupons nets sur 7 projets différents. Je reste très satisfait de la plateforme, qui fait preuve d'une gestion rigoureuse en ces temps difficiles.

La Première Brique

Ce mois, sur La Première Brique, je n’ai rien investi. En revanche, j’ai récupéré du capital et des coupons.

Tout d'abord, j'ai bénéficié d'un remboursement partiel sur le projet "Le Ségur", où j'avais placé 41€ en mars. J'ai reçu 4,28€ de capital ainsi que 2,10€ de coupons nets.

De plus, le projet "Le Grain", dans lequel j'avais investi en décembre dernier, a été intégralement remboursé. J'ai récupéré l'intégralité de mon capital, soit 13€, et un coupon net de 0,87€.

Au total, cela fait 2,97€ de coupon net sur cette plateforme.

Pour rappel, La Première Brique permet d’investir à partir de 1€/projet. Je l’utilise particulièrement pour placer mon excès de cash, quelque soit le montant.

Je partage la liste de tous les projets dans lequel je suis investi ainsi que leur statut ici (accessible uniquement via la newsletter) ⤵️ 

Tout continue de tourner normalement, je reste très satisfait par cette plateforme.

Enerfip

Sur Enerfip, je me suis positionné sur le projet “Green Block” en novembre pour un montant de 20€.

Sur cette plateforme, les coupons sont versés annuellement. Mon premier investissement ayant eu lieu en décembre 2022, je devrais commencer à les toucher en cette fin d’année.

Tout continue de tourner normalement, je reste très satisfait par cette plateforme.

Pour rappel, Enerfip est une plateforme de crowdfunding spécialisée dans le financement des énergies renouvelables. Il est possible d’investir sur des projets à partir de 10€.

📈 Bourse

Novembre a été un mois exceptionnel en Bourse pour mon portefeuille. Avec une progression de +9,39%, j'ai légèrement surperformé le S&P 500 qui affiche +8,92%. Cette surperformance est d'autant plus remarquable que mon portefeuille est toujours en cours de restructuration et composé de cash à hauteur de 30%.

Pour rappel, après une longue réflexion, j’ai décidé de revoir de fond en comble ma stratégie d’investissement. J’en parlais dans le bilan de septembre.

Dans cette optique, j'ai récemment vendu ma position dans Lowe’s, n'étant plus en phase avec mes critères de qualité.

Cependant, je n’ai pas fini la reconstruction de mon portefeuille.

Dans l’ensemble, le mois a été positif pour les actions. En ce qui me concerne, les 3 premières positions de mon portefeuille tirent largement la performance de mon portefeuille.

1. L’action “X” que je te dévoile aujourd’hui. Il s’agit de Napco Security Technologies, une vraie pépite qui avait été injustement massacrée. J’en ai profité pour la faire rentrer en portefeuille le 31/10/2023. Elle fait +71% depuis grâce à de supers résultats. Elle fera l’objet d’une édition dédiée.

2. L’action Home Depot que j’ai renforcé la veille des résultats, plus solides que prévus. Elle réalise une performance de +10% sur le mois.

3. L’action Paycom Software dont j’ai aussi pas mal parlé ici que j’acheté autour des 157$ lorsqu’elle a chuté à la suite de la publication de ses résultats. Elle est aujourd’hui à 185$. J’en parlais dans cette édition.

Même en ignorant la performance, je me sens plus à l’aise avec la composition de mon portefeuille actuel. Les actions sont de meilleure qualité et je connais mieux leurs forces et faiblesses.

Revers de la médaille, il devient très difficile de trouver des opportunités avec la hausse récente des marchés. Je continue donc de patienter, d’ajouter des actions en watchlist et de creuser des dossiers.

A ce titre, j’ai analysé plus de 150 actions au total dont une trentaine que je surveille activement.

Pour rappel, pour remercier les personnes qui m’aident à développer cette newsletter gratuite, j'offre des outils exclusifs que j'ai conçus moi-même à tous ceux qui participeront à ce programme de parrainage.

1 parrainage. Le Google Sheet que j’utilise pour valoriser les actions qui m’intéressent (pour en savoir plus, je te redirige vers cette édition).

2 parrainages. Le Google Sheet avec la liste de toutes les actions américaines et européennes (plus de 150) que j’ai analysées ayant une note supérieure à 3,5 selon mon système de notation (ci-dessous ma classification)

3 parrainages. La même chose mais cette fois-ci avec les actions ayant une note supérieure à 4,5.

4 parrainages. Tout mon Google Sheet avec les notes et qui est remis à jour régulièrement lors des publications de résultat.

5 parrainages. En plus des notes, j’y ajoute mes niveaux de valorisation cibles.

D'ici la fin de l'année, j’espère finaliser la recomposition de mon portefeuille pour qu’il soit prêt pour le 1er janvier. J’ai la ferme volonté de surperformer le S&P 500 à partir de 2024. D'ailleurs, j'envisage de revisiter la présentation de ce bilan, en soulignant davantage la comparaison de performance avec l’indice américain de référence et en le professionnalisant. J’en reparlerai à la fin de l’année (je suis preneur de toute idée au passage 😁)

Du côté des dividendes, j’ai reçu 13,47$ soit 12,64€ au taux USD/EUR actuel (0,92). 

👛 Crypto

Encore un mois de folie pour les crypto. De la même façon qu’en octobre, je n’ai pas investi sur cette classe d’actif ce mois-ci, toujours pour préserver mon cash.

Mon portefeuille crypto poursuit sur son impressionnante lancée. Après les +22% en octobre, il fait +15% en novembre portant le total à +43% depuis sa création.

Je viens de dépasser les 1000€ de plus-values latentes en crypto. Tout ceci alors qu’on est pas (encore?) en bullrun.

Cependant, cette performance s'accompagne d'une volatilité élevée et de risques plus importants.

Si tu as des questions, n’hésite pas à les poser. J’y répondrais avec plaisir. Tu peux répondre à ce mail ou me contacter directement à [email protected]

Et si tu penses que cette newsletter pourrait plaire à une personne de ton entourage, transfère-lui directement cet email.

Passe une excellente semaine et à dimanche prochain 😊

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatives et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.

Je touche une commission si tu utilises les codes promotionnels présentés dans cette newsletter. Il n’y a a aucun surcoût pour toi et comme tu as pu le voir, je ne mets en avant que des outils et plateformes que j’utilise moi-même et dont je suis satisfait.