Le bilan de janvier 2024 sur mes investissements

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🗄️ Au sommaire de cette édition

1. Communication

2. Le bilan de janvier 2024 sur mes investissements : Un début d’année mitigé, je te partage un super outil de suivi de portefeuille

📣 Communication

Dans l'édition de la semaine dernière dédiée à l'industrie du luxe, j'avais inclus un sondage en fin de newsletter pour savoir quelle entreprise vous intéresserait le plus pour un futur dossier.

D’ailleurs, si tu ne l’as pas lu, la voici ⤵️ 

Je pensais vraiment que LVMH l’emporterait haut la main mais les résultats ont été plus serrés que prévu. Ferrari a même pris la tête à un moment.

Vous êtes déjà plus de 100 à avoir participé à ce vote, merci beaucoup !

Pour trancher parmi ces 4 entreprises, je propose à nouveau le sondage ici. N'hésite pas à donner ton avis. Je choisirai l'entreprise qui aura recueilli le plus de votes samedi prochain, lors de la rédaction de la prochaine newsletter.

Merci à ceux qui ont déjà voté de ne pas le faire.

PS : Un grand merci pour tous vos retours très positifs sur la dernière newsletter. Je suis ravi qu'elle vous ait plu, surtout qu'elle m'a demandé beaucoup de temps. Je lis tous vos commentaires, et certains sont très gentils.

En revanche, si tu as des questions, je t’invite à répondre directement à la newsletter par mail, plutôt que dans les commentaires d'un sondage. C’est beaucoup plus pratique pour moi.

💸 Le bilan de janvier 2024 sur mes investissements

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos.

Avant de commencer

Tu observeras que cette newsletter a été envoyée un peu plus tard que d’habitude. Mais c’est pour une bonne raison.

Comme mentionné dans mon dernier bilan annuel de 2023, je souhaite professionnaliser ce reporting.

Pour ce faire, mon Google Sheet, malgré ses avantages, ne répondait plus à toutes mes attentes. J'ai donc consacré une grande partie de la journée d'hier et ce matin à configurer Portfolio Performance, un logiciel gratuit et disponible en français, conçu pour suivre ses performances de manière professionnelle.

L'outil offre également la possibilité de se comparer facilement à un benchmark, dans mon cas le S&P 500 TR (pour Total Return, donc dividendes réinvestis).

Si tu souhaites suivre sérieusement tes investissements, en Bourse ou ailleurs, je te recommande vivement ce logiciel.

Je tiens à préciser que je n'ai aucun lien d'affiliation, l’outil est complètement gratuit.

La prise en main de Portfolio Performance peut sembler complexe au premier abord. C'est pourquoi je te conseille les excellentes vidéos de Tiri, un fidèle lecteur de cette newsletter, qui a réalisé une série de tutoriels.

Ces vidéos m'ont été d'une aide inestimable pour configurer le logiciel. Un grand merci à lui 😊

Voici la première vidéo de la série. N'hésite pas à t’abonner à sa chaîne pour le motiver à faire d’autres vidéos.

Introduction

Pour rappel, comme indiqué dans le bilan 2023, mes objectifs d’investissement sont doubles.

Le premier, et c’est la priorité actuellement : faire croître mon patrimoine net.

Le deuxième objectif, plus long terme : atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec les revenus issus de mes investissements (dits “revenus passifs”).

Deux citations expliquent très bien les raisons derrière ces objectifs :

1. “Les revenus actifs rendent riches, les revenus passifs rendent libres” - Le Grand Bain

2. “Si vous ne gagnez pas d'argent pendant que vous dormez, vous travaillerez toute votre vie pour l’argent” - Warren Buffett
   

Maintenant que tout cela est dit, passons au bilan par classe d’actifs ⤵️ 

📈 Bourse

Comme annoncé, je change le format du bilan pour mieux mettre en avant la performance total du portefeuille.

Pour rappel, ce portefeuille est composé exclusivement d'actions américaines. Son objectif est de battre le S&P 500 sur le long terme. Pour y parvenir, je m'efforce d'inclure uniquement des actions de qualité, c'est-à-dire celles qui présentent, entre autres, des avantages concurrentiels et une rentabilité des capitaux élevée.

Étant donné que le portefeuille est orienté vers le long terme, le taux de rotation est très faible. Il est assez rare d'assister à des ventes. Quant aux achats, ils se font uniquement quand de belles opportunités se présentent à des prix intéressants.

Ce mois a été compliqué pour mon portefeuille, qui souffre encore d'une importante portion de cash non investi (plus de 30%). Depuis la réorganisation de mon portefeuille en octobre, je suis à la recherche d'opportunités pour placer ces liquidités.

En octobre et novembre, c’était parfait, j’ai pu acheter beaucoup d’actions car les valorisations étaient attractives. Cependant, je trouve que depuis décembre, il est difficile de se positionner avec une marge de sécurité suffisante.

Il y a beaucoup de dossiers intéressants, mais les prix me semblent excessifs.

Cette approche attentiste peut être critiquée, mais elle est intrinsèque à ma stratégie. Bien que conscient d'être trop liquide, ce qui est loin d'être idéal, je refuse d'acheter à des prix élevés, même pour les meilleures entreprises. Cela sera d'ailleurs le thème de la prochaine édition : Pourquoi le prix d'achat d'une action est important.

Contributeurs à la performance

Au-delà de la situation où le cash ne rapporte rien, ce mois a été particulièrement affecté par Medifast, qui a perdu plus de 17% en janvier, et par Paycom, avec une perte de presque 8%.

L'impact de Paycom est plus significatif en raison de son poids plus important dans le portefeuille.

Ces deux actions doivent publier leurs résultats en février. Ces annonces peuvent rapidement transformer ces contributions négatives en positives, donc rien n’est joué. Je rappelle que je suis positionné sur le long terme.

Je serai particulièrement attentif à Medifast, qui n'a cessé de décevoir depuis un an et demi. Selon les résultats et les annonces, je prendrai éventuellement la décision de m’en séparer.

Du côté des points positifs, les habituels Microsoft, Broadcom, Visa continuent de tirer vers le haut le portefeuille.

Mouvements

Achats : Medifast (+ 4 actions)

Ventes : Aucune

Dividendes

Un mois très léger avec 0,18$ de dividendes reçus.

🧱 Crowdfunding

Comme annoncé, je change le format du bilan crowdfunding. L’idée est de moins rentrer dans le détail tout en expliquant les grands mouvements et les potentiels alertes sur cette classe d’actifs.

Encore un mois où je ne réinvestis pas complètement mes remboursements en raison des mes besoins de cash ailleurs. J'espère revenir en force au deuxième trimestre 2024, visant toujours les 12 000€ investis d'ici fin d'année.

Les coupons sont en baisse due aux retards sur 2 projets ClubFunding.

ClubFunding

Les projets "Hôtel Monet" et "Avenue Foch" continuent de présenter des retards de paiement sur leur coupon. Ils jouent au jeu du chat et de la souris, ne payant pas leurs échéances, puis se faisant menacer par ClubFunding avant de finalement régulariser leur situation, et ainsi de suite.

Je suis particulièrement impatient de voir ces projets se conclure, surtout pour le projet "Hôtel Monet", dont la fin est prévue prochainement.

Pour voir le bon côté des choses, le projet "Commerces Parisiens" s'est achevé normalement et dans les délais prévus. Mon capital de 1000€ a donc été intégralement remboursé.

📈 A date, j’ai 7000€ investis sur ClubFunding

La Première Brique

Il y a eu plus d'activité sur cette plateforme : en janvier, j'ai investi 139€ dans deux projets.

Parallèlement, "La Voile" et "L’Hérisson", deux projets déjà partiellement remboursés, ont été entièrement clôturés.

📈 A date, j’ai 917€ investis sur La Première Brique

Enerfip

Pas d’investissement en janvier, j’avoue ne pas avoir eu le temps de m’en occuper.

J’ai cependant reçu mon premier coupon annuel du projet Solarion 12 qui s’élève à 0,49€.

📈 A date, j’ai 364€ investis sur Enerfip

👛 Crypto

En ce qui concerne les cryptomonnaies, janvier a été un mois de consolidation après le rallye de la fin d'année dernière.

Alors oui, une consolidation en crypto, c’est -5%. Il faut savoir accepter cette volatilité.  

Pour le moment, je continue de ne pas trop toucher à ce portefeuille mais je reste attentif pour potentiellement réinvestir sur certaines cryptos de mon portefeuille.

Conclusion

Le début d'année a été mitigé pour moi, après un dernier trimestre 2023 exceptionnel. Il est important de rappeler qu'un mois est une période bien trop courte et que les situations peuvent évoluer au cours de l'année, dans le bon comme dans le mauvais sens.

Actuellement, comme je commence à accumuler pas mal de liquidités, je consacre beaucoup de temps à l'analyse de mes dossiers en Bourse, au suivi des résultats des entreprises qui publient et à l'ajustement de mes cibles de prix.

J'espère être en mesure de trouver des opportunités dans les jours ou semaines à venir.

Pour ceux qui ont parrainé, sachez que je vais bientôt commencer à mettre à jour les documents que vous avez reçus avec les derniers résultats. Je remets le lien de parrainage si tu souhaites recevoir mes outils et mes watchlists.

Pour finir, c’est un nouveau format pour ce bilan. Il est encore en cours de stabilisation, donc tu risques de le voir légèrement changer à l’avenir.

Je suis très intéressé d’avoir ton avis sur ce nouveau format. Tu peux le faire en laissant un petit commentaire dans le sondage ci-dessous. Merci beaucoup 😊 

Si tu as des questions, n’hésite pas à les poser. J’y répondrais avec plaisir. Tu peux répondre à ce mail ou me contacter directement à [email protected]

Et si tu penses que cette newsletter pourrait plaire à une personne de ton entourage, transfère-lui directement cet email.

Passe une excellente semaine et à dimanche prochain 😊

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatives et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.