La performance de mes portefeuilles en mai

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🗄️ Au sommaire de cette édition

1. L’outil de la semaine

2. L’actualité des marchés

3. Le bilan du mois de mai 2023

⚒️ L’outil de la semaine

La plateforme dont je veux te parler aujourd’hui est Stratophere.io, je l’utilise pour retrouver et visualiser les données financières des entreprises que j’analyse.

L’information est très accessible; la plateforme épurée et ergonomique. Je ne m’en passe plus honnêtement.

Si tu ne la connais pas, je t’invite vraiment à aller y jeter un coup d’œil. Personnellement, j’utilise la version gratuite qui me convient largement.

Maintenant, si tu veux la version payante permettant de débloquer plusieurs fonctionnalités, tu peux utiliser mon code d’affiliation BOURSEKO afin de profiter de 25% de réduction pendant 1 an.

📰 L’actualité des marchés

Semaine écourtée aux Etats-Unis en raison du lundi férié, cela n’a pas empêché les indices américains de poursuivre leur hausse avec le Nasdaq toujours en tête.

Nvidia rejoint le club très fermé des entreprises valant plus de 1000 milliards de dollars.

Sur le plan politique, le feuilleton sur le plafond de la dette est enfin terminé. Le problème est réglé, il n’y a plus de plafond jusqu’à début 2025, après les élections présidentielles.

Sinon, les indicateurs économiques américains sont bons ce qui donne aucune raison aux investisseurs d’être pessimiste. Une très bonne semaine en somme.

De l’autre côté de la planète, les indicateurs chinois montre une contraction de l’activité industrielle. Le secteur du luxe, très dépendant de la consommation chinoise, a significativement impacté le CAC 40.

L’indice de référence de la place parisienne finit la semaine dans le rouge.

🧮 Mon bilan du mois de mai 2023

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos. Pour rappel, tu peux retrouver mes portefeuilles dans la section “Suivi de mes investissements”

En investissant, mon premier objectif est d’atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec mes revenus passifs.

Cet objectif sera atteint lorsque ce ratio restera durablement au-dessus de 100%.

En mai, ce taux de couverture a atteint 7%, un record ! J’en suis très satisfait mais il est en partie biaisé. Je m’explique.

J’ai été en vacances aux Etats-Unis pendant une dizaine de jours et logiquement, toutes mes dépenses de voyages ont été comptabilisées comme “Dépenses discrétionnaires”.

Pendant toute cette durée, pas de courses alimentaires ordinaires. Forcément, ça aide 😅 

Dans le même temps, mes revenus passifs ont également augmenté pour atteindre 69,53 euros. J'ai dépassé mon précédent record établi en février, grâce à un mois généreux en dividendes et à un taux de change favorable. Le dollar s'est en effet beaucoup apprécié par rapport à l'euro en mai.

Rien de mieux pour profiter du beau temps printanier 😎 

🧱 Crowdfunding

J'ai placé un dernier ticket de 1 000 euros sur ClubFundin, et j'atteint presque mon objectif de 10 000 euros investis en crowdfunding.

Je vais donc commencer à réduire progressivement mon allocation de capital sur cette poche.

Cette poche continue de tourner presque toute seule. La performance de mes investissements en crowdfunding est toujours aussi bonne, avec un rendement brut moyen de 10,16%. Jusqu'à présent, aucun retard ni défaut ne sont à déplorer.

Attention car cela pourrait changer dans les mois à venir. Les difficultés de financement dans l'immobilier pourraient faire augmenter le taux moyen de retard et de défaut en crowdfunding.

Historique des coupons

ClubFunding

Vraiment, j’aime beaucoup cette plateforme. Le versement des coupons est réglé comme une horloge.

ClubFunding verse les coupons le 7 de chaque mois sauf s’il tombe un dimanche ou un jour férié. Dans ce cas, les coupons sont reçus le premier jour ouvré qui suit le 7 (soit le 9 en mai).

J’ai donc reçu 46,14€ le 9 mai.

La valeur de mon portefeuille passe à 9 000€. J’ai investi dans le projet “Caves de Porto” comme je l’avais indiqué dans cette édition.

Ce projet est encore en cours d’émission c’est pour cela qu’il n’est pas encore réellement comptabilisé.

La Première Brique

Petit mois sur La Première Brique. J’ai rapidement épuisé le capital alloué au crowdfunding avec mon ticket ClubFunding.

En mai, le projet “Le Vallon” a été partiellement remboursé. J’avais investi 20€ dessus en janvier. J’ai récupéré 13,52€ de capital et 0,51€ de coupon net.

Finalement, je n'ai investi que 50 euros sur La Première Brique en mai.

Enerfip

Sur Enerfip, les coupons sont versés annuellement. Mon premier investissement ayant eu lieu en décembre 2022, je n’en toucherai pas avant la fin de l’année.

En revanche, je continue d’investir régulièrement sur la plateforme. Je me suis placé sur 1 projet, toujours avec un ticket de 20€.

Attention si tu passes par cette plateforme, ils proposent souvent plusieurs collectes pour le même projet. Pour ma part, je me positionne que sur une seule collecte pour limiter mon risque.

C’est la raison pour laquelle je n’ai pas plus investi sur Enerfip en mai.

📈 Bourse

Grosse frustration sur mon portefeuille boursier. Il est en baisse de 2,45% alors que le S&P 500 finit à l’équilibre à +0,25%.

Je n’ai jamais vu des marchés aussi divergents. En mai, voici les performances de quelques indices :

• S&P 500 : +0,25%

• Nasdaq 100 (à très forte dominante technologique) : +7,61% 🚀 

• Dow Jones (entreprises plus matures) : -3,49%

• CAC 40 GR (dividendes réinvestis) : -3,86%

• DAX 40 : -1,62%

Toujours est-il, je n’arrive plus à suivre le S&P 500 depuis le début de l’année. Même constat depuis la création de ce portefeuille en septembre 2022 (ce qui n’était pas le cas jusqu’en avril). C’est vraiment frustrant !

Ce genre de période nous rappelle que l'investissement passif par le biais d’ETF est une stratégie judicieuse. Je ne le montre pas ici, mais j'ai un PEA où j'investis en DCA sur des ETF.

Je le dévoilerai certainement prochainement car pour le coup, il explose (car pas mal exposé au Nasdaq)

Est-ce que ça me fait changer de stratégie ? Pas du tout. Comparer les performances est bien mais n’est réellement pertinent que sur plusieurs années.

Ma perception est simple. Pour performer sur le long-terme, il faut se positionner en amont de la hype. Quand la tech souffrait en fin d’année dernière, c’est à ce moment là qu’il fallait se placer. A contrario, les pétrolières étaient inarrêtables mais il était déjà trop tard pour se positionner.

Actuellement, certaines secteurs sont massacrés. Je pense à l’industrie, aux utilitaires ou à la santé. Finalement, n’est-ce pas le moment pour renforcer avant la prochaine rotation sectorielle ?

Le S&P 500 est de moins en moins diversifié. 7 valeurs arrivent à faire prendre +9% à l’indice. Sans elles, il serait à peine au dessus de l’équilibre.

Cette heat map le montre bien.

Concernant mon portefeuille à proprement parlé. J’ai versé 500€ (546$ une fois la conversion faite) sur mon compte titres Interactive Brokers. Avec les liquidités que j’avais des dividendes perçus, j’ai investi en avril un total de 551,71$ sur 4 actions.

J’avais partagé mes achats dans cet article.

Comme le marché, c’est le grand écart en termes de performances. D’un côté Broadcom qui fait +29%, de l’autre Academy Sports & Outdoors à -29%…

Bonne nouvelle par contre, Nextera Energy Partners a rassuré le marché et commence à se relever. J’en ferai prochainement une analyse détaillée.

Du côté des dividendes, mai a été généreux. J’ai reçu 19,57$ soit 18,40€ au taux USD/EUR actuel (0,94). En plus d’être avantagé par la saisonnalité, la baisse de l’euro augmente artificiellement la valeur de mes dividendes.

Juin s’annonce encore plus juteux. Hâte de voir ce que ça va donner.

Mon PADI (Projected Annual Dividend Income ou revenu en dividendes annuels bruts estimés) est de 237,73$ à fin mai.

👛 Crypto

Les cryptos consolident après le rallye du premier trimestre. Il n’y a rien de surprenant. Cependant, la décorrélation avec le Nasdaq est suffisemment rare pour être souligné.

Je me demande qui a raison. Est ce que les cryptos vont suivre le Nasdaq ou au contraire est ce que la faiblesse des cryptos est un signe avant-courreur pour le reste des actifs risqués ?

Malgré cette baisse, cette poche se comporte très bien depuis le début de l'année. J'en suis très satisfait.

Conclusion

Un mois mitigé. Très bon au niveau des revenus passifs mais franchement mauvais au niveau de l’appréciation du capital. Rien d’alarmant à ce stade cependant.

Si tu veux retrouver le bilan du mois précédent, le voici !

Voilà, c'est tout pour cette 10ème édition ! J’espère qu’elle t’a plu.

Si tu as des questions, n’hésite pas à les poser. J’y répondrais avec plaisir.

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Passe une excellente semaine et à dimanche prochain 😊 

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatives et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.