La performance de mes portefeuilles en avril

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Au sommaire de cette édition

1. L’outil de la semaine

2. L’actualité des marchés

3. Le dossier hebdomadaire : le bilan du mois d’avril 2023

L’outil de la semaine

La plateforme dont je veux te parler aujourd’hui est Stratophere.io, je l’utilise pour retrouver et visualiser les données financières des entreprises que j’analyse.

L’information est très accessible; la plateforme épurée et ergonomique. Je ne m’en passe plus honnêtement.

Si tu ne la connais pas, je t’invite vraiment à aller y jeter un coup d’œil. Personnellement, j’utilise la version gratuite qui me convient largement.

Maintenant, si tu veux la version payante permettant de débloquer plusieurs fonctionnalités, tu peux utiliser mon code d’affiliation BOURSEKO afin de profiter de 25% de réduction pendant 1 an.

L’actualité des marchés

Une semaine chargée en actualités macroéconomiques. Elle a commencé par la faillite de la First Republic Bank et par son rachat par J.P Morgan. Preuve encore que les difficultés du secteur bancaire aux Etats-Unis sont toujours persistantes.

Cet événement est intervenu seulement quelques jours avant la décision de la FED sur les taux d’intérêts. Une partie des investisseurs a voulu croire dans la possibilité d’un discours plus accommodant de la part de Jerome Powell.

Comme prévu, la FED a augmenté ses taux d’intérêts de 25 points de base pour les porter entre 5 et 5,25%. Néanmoins, il a douché les espoirs des plus optimistes en excluant toute baisse prochaine des taux.

Jusqu’à mercredi soir, la semaine était franchement mauvaise sur les marchés.

Jeudi, Christine Lagarde maintient aussi le cap de la BCE. Elle annonce poursuivre sa politique anti-inflation et remonte les taux directeurs de 25 points de base aussi.

La semaine est sauvée grâce aux résultats d’Apple qui battent le consensus et aux publications sur l’emploi américain toujours très dynamique.

Conséquence : les marchés explosent le vendredi pour finir la semaine globalement à l’équilibre.

Mon bilan du mois d’avril 2023

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos.

En investissant, mon premier objectif est d’atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec mes revenus passifs.

Cet objectif sera atteint lorsque ce ratio restera durablement au-dessus de 100%.

En avril, ce taux de couverture atteint 5,1%, en baisse par rapport à mars.

Premièrement, mes dépenses obligatoires ont légèrement augmenté à 1124€ contre 1097€ en moyenne depuis septembre 2022.

Deuxièmement, mes revenus passifs ont baissé à 57,79€ par rapport au mois précédent principalement en raison d’une baisse des dividendes. En effet, la saisonnalité est défavorable en avril pour les actions de mon portefeuille.

Crowdfunding

La performance de mes investissements est toujours aussi bonne en crowdfunding avec un rendement brut moyen de 10,12%. Pour le moment, aucun retard ni défaut n’est à déplorer.

Je souhaite faire grimper mon portefeuille à 10 000€ en crowdfunding. 

Pour cela, je guette les opportunités sur ClubFunding. Malheureusement, ce mois-ci, je n’ai pas trouvé de projet qui me convenait. J’espère que l’arrivée du mois de mai sera synonymes de belles trouvailles.

Historique des coupons

ClubFunding

Comme indiqué plus haut, j’ai reçu 48,16€ de coupons. Je les ai reçus un peu plus tard en raison du week-end de Pâques, tombé à la date de versement habituelle.

Sinon, rien de nouveau du côté des remboursements, tout se passe très bien.

La Première Brique

Sur ce screenshot, il y a 50€ d’investissement en trop issu d’un investissement sur la plateforme le 2 mai.

En avril, le projet “L’Agrume” a été remboursé intégralement en avance sur le calendrier initialement prévu.

J’y avais investi 8€ en octobre 2022, un petit montant qui provenait de mon premier coupon sur ClubFunding. En conséquence, le coupon est très faible : 0,30€ net.

Par ailleurs, LPB a annulé la souscription au projet “le Windsor” sur lequel j’avais investi 100€ en mars en raison du décès de la vendeuse.

Au final, j’ai investi 161€ sur la plateforme en avril : 108€ provenant de remboursement, 48€ des coupons Clubfunding et le reste en apport.

Enerfip

Sur Enerfip, les coupons sont versés annuellement. Mon premier investissement ayant eu lieu en décembre 2022, je n’en toucherai pas avant la fin de l’année.

En revanche, je continue d’investir régulièrement sur la plateforme. Je me suis placé sur 2 projets, toujours avec des tickets de 20€.

Horizon dégagé également sur Enerfip, tout se passe très bien.

Bourse

Un mois globalement peu volatile sur les marchés sauf sur les annonces de résultats.

J’ai versé 500€ (546$ une fois la conversion faite) sur mon compte-titres Interactive Brokers. Avec les liquidités que j’avais des dividendes perçus, j’ai investi en avril un total de 569,73$ sur 5 actions.

J’avais partagé mes achats dans cet article.

Je finis avril très légèrement positif et continue de sous-performer le S&P 500.

Depuis le début de l’année, l’écart se creuse entre le S&P 500 et mon portefeuille. L’indice de référence américain reste soutenu par les entreprises de la tech qui rebondissent intensément.

Même constat que le mois dernier, bien que je sois significativement exposé à la tech (20% de mon allocation sectorielle actuellement), certaines actions fortement pondérées pèsent sur la performance globale de mon portefeuille (Medifast, Nextera Energy Partners et Digital Realty Trust surtout).

Je scrute avec attention les résultats de ces entreprises. De toute évidence, elles passent par des moments difficiles. Cependant, aucune des mes thèses d’investissement initiales ne sont remises en cause.

Malgré tout, depuis la création de mon portefeuille, je bats toujours le S&P 500.

Ce mois a été pauvre en dividendes. J’ai reçu 6,21$ soit 5,65€ au taux USD/EUR actuel (0,91). C’est toujours une question de saisonnalité, avril, juillet et octobre sont les plus mauvais mois.

Mon PADI (Projected Annual Dividend Income ou revenu en dividendes annuels bruts estimés) est de 221,47$ à fin avril.

Crypto

En avril, les cryptos ralentissent un peu après une performance remarquable depuis le début de l’année. Le Bitcoin progresse de 78% par rapport au dollar depuis le 1er janvier 2023.

Les cryptos profitent même des déboires des banques régionales américaines pour tenter de s’imposer comme “valeurs refuges”. Indéniablement, c’est LA classe d’actifs qu’il faut avoir depuis le début de l’année pour performer.

Conclusion

Un mois correct mais sans plus. Pas d’inquiétude, ni d’euphorie. Ce type de période reste normal dans la vie d’un investisseur, tout n’est pas nécessairement directionnel.

Si tu veux retrouver le bilan du mois précédent, le voici !

Voilà, c'est tout pour cette 6ème édition ! J’espère qu’elle t’a plu. Si tu peux me laisser un petit feedback (même en 2 mots) en commentaire ou en répondant par mail, ça serait top. C’est vraiment important pour moi afin d’améliorer le contenu et d’adapter au mieux le format.

Bien sûr, si tu as des questions, n’hésite pas à les poser. J’y répondrais avec plaisir.

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Passe une excellente semaine et à dimanche prochain 😊 

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatives et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.