La performance de mes portefeuilles en mars

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Au sommaire

1. L’actualité des marchés

2. L’infographie de la semaine

3. Le bilan du mois de mars 2023 sur mes investissements

L’outil de la semaine

La plateforme dont je veux te parler aujourd’hui est ClubFunding, la plus grosse plateforme de crowdfunding immobilier en France.

Je l’utilise personnellement : j’ai investi dessus 8000€ et ne compte pas m’arrêter là. J’aime beaucoup la qualité des projets présentés, l’excellente expérience investisseur et les coupons versés mensuellement.

Si tu veux plus de détails sur la plateforme, ses risques (car il y en a) et mon retour d’expérience, j’ai fait un thread dessus il y a peu.

Investir comporte des risques. Je t’invite à lire le thread, j’y ai partagé tous les éléments indispensables à connaître avant de t’exposer au crowdfunding. Je ne suis pas rémunéré par ClubFunding pour faire ce poste.

L’actualité des marchés

Les marchés évoluent favorablement cette semaine. Les principales bourses mondiales affichent une hausse marquée.

L’optimisme est de retour, le baril de pétrole Brent progresse largement et l’or, qui est censé jouer le rôle de valeur refuge, recule.

Selon moi, cette évolution s’explique par 4 principaux facteurs :

• Pas de mauvaises nouvelles supplémentaires du côté des banques. Souvent en bourse, pas de nouvelle = bonne nouvelle.

• Les données sont encourageantes sur le front de l’inflation. Elle baisse plus vite qu’anticipé par les investisseurs (3,3% en Espagne, 5,6% en France…). Outre-Atlantique, l’indice PCE (l’indice des prix des dépenses de consommation personnelle) décélère aussi plus vite que prévu.

• La reprise post-covid en Chine est soutenue : les chiffres de l’activité économique du mois sont particulièrement bons. Ceux-ci expliquent l’excellente performance des champions français du luxe. LVMH et Hermès signent un record historique cette semaine.

• Micron (secteur des semiconducteurs) et Lululemon (producteur et distributeur d’articles sportifs) annoncent des perspectives optimistes pour l’année 2023. Ces publications sont rassurantes car ces deux entreprises opèrent dans des industries sensibles à l’état de l’économie.

Tous ces éléments poussent les marchés à être positifs. D’autant plus que la baisse de l’inflation laisse à penser que les banques centrales vont adoucir leur politique monétaire.

C’est d’ailleurs pour cela que le Nasdaq 100, indice regroupant nombre d’entreprises de la tech et très sensible aux taux directeurs de la FED, rebondit très fortement au premier trimestre 2023 (après avoir affiché un -30% en 2022). Il signe la meilleure performance des principaux indices mondiaux !

L’infographie de la semaine

J’aime beaucoup cette infographie. Elle montre bien la forte accélération de l’investissement dans les énergies renouvelables aux Etats-Unis. A mes yeux, il s’agit d’une importante méga-tendance dans les années et décennies à venir.

Cette évolution positive va vraisemblablement se poursuivre. Le gouvernement fédéral américain a promulgué l’Inflation Reduction Act en août 2022 qui prévoit des investissements à hauteur de 400 milliards de dollars d’ici 2030 pour réduire les émissions de gaz à effet de serre. Une part importante sera dirigée vers les énergies renouvelables.

Le bilan du mois de mars sur mes investissements

Comme chaque mois, je partage mon bilan mensuel sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos. L’objectif est de documenter mon parcours, mes réussites et mes erreurs.

Crowdfunding

Ce mois-ci, j’ai reçu 40,81€ de coupons, uniquement depuis ClubFunding. C’est la première baisse que je constate depuis que j’ai commencé en crowdfunding en juillet 2022. C’est normal.

Je t’explique pourquoi avec un exemple.

Je n’ai plus de premier coupon ce mois, donc je reviens à un rythme de croisière sur l’ensemble de mes projets. Ceci explique la baisse des coupons reçus en mars.

Pour plus de détail sur cette poche d’investissement, tu peux aller voir le dernier thread que j’ai posté (accessible même si tu n’es pas sur Twitter)

Bourse

Performance

Malgré un mois volatile, il a été plutôt bon pour les actions. Comme tu peux le voir, je fais beaucoup moins bien que le S&P 500 ce mois. Mon portefeuille s’est apprécié de 1,18% contre 3,51% pour le S&P 500.

Les marchés ont été tirés principalement par les valeurs technologiques. A contrario, les valeurs défensives (pharmacie, immobilier, utilitaires…) ont été boudés par les investisseurs (cf ci-dessous). Ce sont ces mêmes valeurs que j’ai beaucoup renforcés depuis le début de l’année et qui ont pesé sur ma performance.

Johnson & Johnson, Nextera Energy Partners et Digital Realty Trust m’ont plombé. Je suis pourtant bien exposé au secteur technologique (22% de mon portefeuille). Apple et Microsoft sont respectivement mes 2ème et 3ème positions (11% de mon portefeuille à elles deux).

Dividendes

Côté dividendes, mars a été mon meilleur mois depuis le début. J’ai reçu 18,89$ soit 17,38€ au taux USD/EUR actuel. La saisonnalité joue en ma faveur. Mars, juin, septembre et décembre sont les plus généreux en dividendes.

Cryptos

Les actifs risqués ont clairement le vent en poupe depuis le début de l’année. Les actions technologiques en premier lieu mais aussi les cryptos. Mars a encore été un beau mois pour cette classe d’actif.

Je fais +4,90% toujours tiré par un Bitcoin en feu qui progress de +22% (rien que ça). Cette poche affiche une performance de 22% depuis sa création après un fin d’année compliquée où j’ai continué à accumuler.

Voilà, c'est tout pour cette 1ère édition ! J’espère qu’elle t’a plu. Si tu peux me laisser un petit retour (même en 2 mots) en commentaire ou en répondant par mail, ça serait top. C’est vraiment important pour moi afin d’améliorer le contenu et adapter au mieux le format.

Bien sûr, si tu as des questions, tu peux les poser en commentaire, j’y répondrai avec plaisir. Si tu penses que cette newsletter pourrait plaire à une personne de ton entourage, tu peux lui transférer directement cet email.

Sur ce, je te dis à dimanche prochain. Passe une excellente semaine 😊 

Bourseko

Disclaimer : Je ne fais que partager mon expérience, je ne suis pas conseiller en investissement. Ces informations sont purement informatifs et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat. Dans tous les cas, je t’invite à systématiquement faire tes propres recherches.